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課程背景

在數(shù)字化浪潮下，金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)與管理模式正在發(fā)生深刻變革。大數(shù)據(jù)與AI技術(shù)已不再是可有可無的點(diǎn)綴，而是決定風(fēng)險(xiǎn)管理能力、乃至核心競爭力的戰(zhàn)略性生產(chǎn)要素。作為保險(xiǎn)公司省級機(jī)構(gòu)的核心管理者，如何洞察AI在核保、理賠、反欺詐等核心環(huán)節(jié)的應(yīng)用價(jià)值？如何借鑒銀行業(yè)在智能信貸風(fēng)控領(lǐng)域的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)？如何在本機(jī)構(gòu)推動數(shù)智風(fēng)控體系的構(gòu)建？本課程專為此設(shè)計(jì)，旨在幫助各位管理者系統(tǒng)性地理解前沿技術(shù)，學(xué)習(xí)標(biāo)桿案例，啟發(fā)戰(zhàn)略思維，為駕馭未來的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)做好準(zhǔn)備。

課程目標(biāo)

認(rèn)知升維：建立對大數(shù)據(jù)與AI如何系統(tǒng)性重塑金融風(fēng)險(xiǎn)管理的宏觀認(rèn)知。

洞察機(jī)遇：系統(tǒng)性了解AI在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（核保、理賠、反欺詐）風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用模式與商業(yè)價(jià)值。

思維進(jìn)化：訓(xùn)練“AI增強(qiáng)型”管理思維，建立從“數(shù)據(jù)洞察”到“風(fēng)險(xiǎn)決策”的智能化工作閉環(huán)。

價(jià)值躍升：能夠結(jié)合省分公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，初步構(gòu)思大數(shù)據(jù)與AI應(yīng)用的戰(zhàn)略優(yōu)先級與落地路徑。

課程亮點(diǎn)

框架成熟，內(nèi)容聚焦：采用經(jīng)過市場驗(yàn)證的課程框架，但內(nèi)容100%聚焦于保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的特定需求與痛點(diǎn)。

專為管理者定制：課程完全圍繞管理者的戰(zhàn)略視角與決策需求設(shè)計(jì)，聚焦“Why”與“How”。

案例精準(zhǔn)，即學(xué)即用：所有案例均源于保險(xiǎn)風(fēng)控的真實(shí)業(yè)務(wù)場景，確保學(xué)員能夠快速掌握并付諸實(shí)踐。

課程對象

保險(xiǎn)公司中層干部

課程大綱

模塊一：AI與大數(shù)據(jù)認(rèn)知：開啟智慧風(fēng)控新紀(jì)元

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

理解AI、大語言模型及大數(shù)據(jù)的核心概念與關(guān)系。

精通提示詞（Prompt）的核心要素與撰寫技巧，實(shí)現(xiàn)與AI的精準(zhǔn)溝通。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

1.AI基礎(chǔ)概念與金融風(fēng)控趨勢

¢案例：探討AI在前沿金融風(fēng)控領(lǐng)域的應(yīng)用，建立對AI將如何重塑風(fēng)險(xiǎn)管理工作的宏觀認(rèn)知。

2.與AI的溝通藝術(shù)：風(fēng)險(xiǎn)管理專屬提問工程

案例（戰(zhàn)略思辨）：通過為AI設(shè)定“資深保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理顧問”的角色，可針對“如何利用我省的交通大數(shù)據(jù)與氣象大數(shù)據(jù)，創(chuàng)新車險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與理賠模式”等戰(zhàn)略議題，進(jìn)行多維度的探討與推演。

模塊二：思考加速器：大數(shù)據(jù)驅(qū)動的風(fēng)險(xiǎn)洞察與創(chuàng)新

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

學(xué)習(xí)運(yùn)用AI工具快速學(xué)習(xí)和理解新領(lǐng)域知識。

掌握利用AI輔助進(jìn)行結(jié)構(gòu)化思考和復(fù)雜問題拆解的方法。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

3.AI輔助結(jié)構(gòu)化問題解決

案例（風(fēng)險(xiǎn)識別）：針對一項(xiàng)新推出的健康險(xiǎn)產(chǎn)品，利用AI對海量的公開健康數(shù)據(jù)、社交媒體討論與我司歷史承保理賠大數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉分析，輔助管理者系統(tǒng)性地識別出該產(chǎn)品可能面臨的逆選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)。

模塊三：超級筆桿子：海量風(fēng)控文本的智能處理與生成

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

掌握運(yùn)用AI工具快速生成和優(yōu)化各類業(yè)務(wù)報(bào)告與溝通文本的技巧。

學(xué)習(xí)AI輔助海量文本信息提煉的流程與方法。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

4.AI輔助公文與報(bào)告寫作

案例（風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告）：將某一下屬中支機(jī)構(gòu)全年的理賠欺詐案件報(bào)告（多個(gè)Word文檔）“喂”給AI，要求其自動進(jìn)行聚類分析，發(fā)現(xiàn)共性作案手法，并輔助管理者撰寫一份面向省分公司風(fēng)控委員會的“年度反欺詐態(tài)勢分析”報(bào)告。

5.智能會議紀(jì)要（含語音轉(zhuǎn)文字）

案例（會議管理）：將一場關(guān)于“季度風(fēng)險(xiǎn)管理”的內(nèi)部會議錄音，利用AI快速轉(zhuǎn)為文字稿，并自動提煉出包含“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、已定措施、責(zé)任人、完成時(shí)限”的會議紀(jì)要。

模塊四：數(shù)據(jù)分析師：大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模與洞察

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

掌握運(yùn)用AI工具進(jìn)行數(shù)據(jù)整理、清洗和初步分析的基本方法。

能夠利用AI工具快速解讀數(shù)據(jù)并發(fā)現(xiàn)規(guī)律。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

6.數(shù)據(jù)獲取與整合

案例：AI可自動從多個(gè)外部數(shù)據(jù)源（如氣象網(wǎng)站、災(zāi)害預(yù)警平臺）通過API接口獲取數(shù)據(jù)，并與公司內(nèi)部的農(nóng)險(xiǎn)承保數(shù)據(jù)進(jìn)行整合。

7.數(shù)據(jù)清洗與規(guī)整

¢案例：AI可自動識別并修正從不同渠道上報(bào)的、格式不一的投保人信息表中的不一致項(xiàng)，為風(fēng)險(xiǎn)建模提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)。

8.高級函數(shù)應(yīng)用

案例：通過自然語言描述復(fù)雜的計(jì)算邏輯，讓AI生成高級Excel函數(shù)，用于計(jì)算“某類業(yè)務(wù)的綜合賠付率”或“渠道業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)敞口”。

9.自然語言數(shù)據(jù)分析

案例（風(fēng)險(xiǎn)洞察）：將省分公司數(shù)百萬條理賠記錄（含結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)與理賠員備注文本）“喂”給AI，通過自然語言提問，進(jìn)行多維度對比分析，如：“請找出上季度賠付率異常上升的險(xiǎn)種，并從理賠員的備注中分析其主要出險(xiǎn)原因的關(guān)鍵詞。”

10.數(shù)據(jù)可視化

案例：AI可將“各地區(qū)不同險(xiǎn)種的賠付率”數(shù)據(jù)，自動轉(zhuǎn)化為熱力圖或柱狀圖，用于風(fēng)險(xiǎn)管理月度例會的可視化呈現(xiàn)。

模塊五：高效說服力：大數(shù)據(jù)洞察的專業(yè)呈現(xiàn)

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

了解AI輔助設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)方案演示文稿（PPT）的流程與方法。

掌握根據(jù)業(yè)務(wù)報(bào)告讓AI生成PPT的技巧。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

11.AI輔助匯報(bào)PPT設(shè)計(jì)與制作

案例（決策匯報(bào)）：將上一模塊關(guān)于“基于海量理賠數(shù)據(jù)挖掘的賠付率異常”的分析報(bào)告（Word），指令A(yù)I一鍵生成一份面向分公司總經(jīng)理室的、邏輯清晰、圖文并茂的專題匯報(bào)PPT，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控建議。

模塊六：智慧傳播：大數(shù)據(jù)驅(qū)動的風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

學(xué)習(xí)運(yùn)用AI工具輔助撰寫用于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)的文案。

掌握利用AIGC工具生成專業(yè)視覺素材的基本方法。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

12.AI輔助風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)

案例（風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)）：基于對內(nèi)部違規(guī)案例大數(shù)據(jù)的分析，AI可提煉出最常見的幾類操作風(fēng)險(xiǎn)，并利用AIGC生成一組針對性的、場景化的“合規(guī)操作”宣導(dǎo)圖卡或海報(bào)，用于內(nèi)部培訓(xùn)與溝通。

模塊七：智慧中樞：構(gòu)建企業(yè)級風(fēng)控知識大腦

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

理解AI Agent（智能體）的基本概念及其在保險(xiǎn)風(fēng)控的潛在應(yīng)用。

掌握創(chuàng)建一個(gè)簡單AI Agent的基本流程和關(guān)鍵要素。

二、業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與AI解決方案：

13.構(gòu)建專業(yè)知識問答機(jī)器人

¢案例（風(fēng)控知識大腦）：管理者可牽頭，將公司內(nèi)部的《核保手冊》、《理賠SOP》、《反欺詐工作指引》、《合規(guī)制度匯編》等核心風(fēng)控文檔，并結(jié)合脫敏后的歷史典型風(fēng)險(xiǎn)案例數(shù)據(jù)，“喂”給AI，打造一個(gè)能7x24小時(shí)精準(zhǔn)回答員工各類風(fēng)控與合規(guī)問題的“智能風(fēng)控知識庫”。

盧老師

盧敏行 銀行智能化轉(zhuǎn)型及AI應(yīng)用方案咨詢專家

微軟生成式AI認(rèn)證專家

Google Gemini認(rèn)證教育家

螞蟻集團(tuán)認(rèn)證智能體工程師

國內(nèi)著名AI開源公益社區(qū)WaytoAGI共創(chuàng)專家

國內(nèi)最大AI提示詞工程社區(qū)LangGPT卓越貢獻(xiàn)者

中信銀行、建設(shè)銀行、太平洋保險(xiǎn)AI應(yīng)用咨詢專家

曾任：報(bào)喜鳥集團(tuán)(上市公司)HRD

曾任：聯(lián)想控股（世界500強(qiáng)）下屬子公司COO

曾任：某知名基金公司運(yùn)營VP

擅長領(lǐng)域：組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型與效率提升、AI再造金融行業(yè)務(wù)流程、AI應(yīng)用場景落地、金融行業(yè)專用Agent設(shè)計(jì)等

盧老師擁有超過15年跨國企業(yè)高管及管理實(shí)操背景，深耕金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、戰(zhàn)略性布局及復(fù)雜組織效能提升領(lǐng)域。憑借深厚的管理積淀，精通以生成式AI（GenAI）技術(shù)重構(gòu)金融業(yè)務(wù)流程，通過算法思維驅(qū)動客戶經(jīng)營體系升級與服務(wù)體驗(yàn)精細(xì)化，助力機(jī)構(gòu)攻克存量競爭瓶頸，實(shí)現(xiàn)組織運(yùn)營的韌性增長。

在人工智能技術(shù)前沿領(lǐng)域，盧老師作為「通往AGI之路」開源社群共創(chuàng)者及LangGPT項(xiàng)目核心貢獻(xiàn)者，在提示詞工程（Prompt Engineering）與大語言模型應(yīng)用（LLM Application）方面具備深厚的技術(shù)護(hù)城河。其獨(dú)創(chuàng)的“AI+職場提效”體系，通過將底層管理邏輯與AI技術(shù)創(chuàng)新深度融合，為金融從業(yè)者構(gòu)建體系化的數(shù)字生產(chǎn)力框架。

核心項(xiàng)目成果與行業(yè)積淀

全球視野與落地實(shí)戰(zhàn)： 具備全球領(lǐng)先IT企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的全周期治理經(jīng)驗(yàn)，擅長將頂層設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)化為可落地的業(yè)務(wù)方案。

深耕金融垂直賽道： 長期擔(dān)任多家頂尖銀行私人銀行部AI應(yīng)用落地項(xiàng)目的戰(zhàn)略顧問與專業(yè)導(dǎo)師，主導(dǎo)實(shí)施了多項(xiàng)針對高凈值客戶經(jīng)營、智能投研支持、投顧話術(shù)自動生成等場景的AI賦能項(xiàng)目。

高標(biāo)準(zhǔn)交付與效能轉(zhuǎn)化： 構(gòu)建了以業(yè)務(wù)價(jià)值為導(dǎo)向的培訓(xùn)評估體系，通過STAR法則拆解復(fù)雜業(yè)務(wù)場景，確保內(nèi)訓(xùn)內(nèi)容與業(yè)務(wù)KPI高度掛鉤。其項(xiàng)目落地轉(zhuǎn)化率持續(xù)保持在 90%以上，以高ROI和強(qiáng)實(shí)操性深受金融機(jī)構(gòu)管理層認(rèn)可。

主講課程

銀行《銀行人的職場AI必修課》

《私人銀行AI實(shí)戰(zhàn)：從工具入門到業(yè)績提升》

《AI賦能對公營銷：智能工具與對公場景實(shí)戰(zhàn)》

保險(xiǎn)《AI賦能·營銷破局：保險(xiǎn)營銷精英實(shí)戰(zhàn)》

《AI賦能·效能革命：保險(xiǎn)中后臺運(yùn)營精英實(shí)戰(zhàn)》

《保險(xiǎn)人的AI必修課：洞悉趨勢、降本增效與智能化轉(zhuǎn)型》

郵政《AI驅(qū)動的郵政管理與業(yè)務(wù)變革》

《基于DeepSeek的郵政營銷落地實(shí)戰(zhàn)》

《AI賦能郵政金融業(yè)務(wù)增長與團(tuán)隊(duì)管理》

授課風(fēng)格

扎實(shí)有料：內(nèi)容精準(zhǔn)實(shí)用，方法科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，緊貼學(xué)員需求，知識點(diǎn)豐富易懂，結(jié)合深厚的管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和對企業(yè)應(yīng)用場景的深刻理解，不僅傳授技能，更提供切實(shí)可行的解決方案，確保學(xué)員學(xué)得會、用得好、見實(shí)效。

清晰有序：邏輯嚴(yán)密，結(jié)構(gòu)分明，課程設(shè)計(jì)層次清晰，循序漸進(jìn)，幫助學(xué)員快速吸收知識并高效轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力，從系統(tǒng)性學(xué)習(xí)到具體場景應(yīng)用一脈貫通。

生動有情：課堂互動性強(qiáng)，形式新穎有趣，授課風(fēng)格親和自然，善于捕捉學(xué)員需求，通過啟發(fā)式教學(xué)激發(fā)潛力，結(jié)合企業(yè)實(shí)際問題，引導(dǎo)學(xué)員沉浸式體驗(yàn)與深度思考，全面提升學(xué)習(xí)效果與能量感。

部分客戶見證

中國建設(shè)銀行有限公司、中信銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司、交通銀行有份有限公司、長沙銀行股份有限公司、中國郵儲銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中原銀行股份有限公司、長沙農(nóng)商銀行股份有限公司、中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國郵政集團(tuán)有限公司、國家電網(wǎng)有限公司、中國廣電湖南網(wǎng)絡(luò)股份有限公司、巴彥淖爾銀行業(yè)協(xié)會、鄂爾多斯銀行業(yè)協(xié)會、聯(lián)想控股股份有限公司、浙江報(bào)喜鳥集團(tuán)有限公司……

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