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課程背景

隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了普通、富裕家庭關(guān)注的焦點話題。

目前，中國的金融機構(gòu)面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個人素養(yǎng)，是我們當下面臨的課題。

本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達成金融機構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。

課程收益

1.了解宏觀經(jīng)濟的各類指標和意義；

2.掌握宏觀經(jīng)濟的分析邏輯；

3.掌握宏觀經(jīng)濟指標對于大類資產(chǎn)的影響；

4.掌握宏觀經(jīng)濟指標和家庭資產(chǎn)配置的關(guān)系；

5.提升理財經(jīng)理對宏觀經(jīng)濟指標的認識，同時提高服務(wù)客戶講解趨勢的水平；

6.認識宏觀經(jīng)濟指標，學(xué)會宏觀經(jīng)濟指標的應(yīng)用，解答客戶的問題；

7.了解美國、歐元區(qū)、日本宏觀經(jīng)濟指標體系。

課程對象：

投資顧問、理財經(jīng)理、財富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負責(zé)人、分行行長；

教學(xué)方法：理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰(zhàn)演練+營銷工具演練。

課程大綱

一、宏觀經(jīng)濟指標的分析邏輯

1.宏觀經(jīng)濟指標概述

a)宏觀經(jīng)濟指標圖譜

b)宏觀經(jīng)濟的歷史周期和中國周期

c)宏觀經(jīng)濟的晴雨表

2.宏觀經(jīng)濟指標分析方法

a)宏觀經(jīng)濟分析的主要任務(wù)

b)宏觀經(jīng)濟指標是什么

c)怎么找宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

d)怎么看宏觀經(jīng)濟指標

e)怎么預(yù)測宏觀經(jīng)濟指標

3.有效的宏觀經(jīng)濟指標特點

a)精確性

b)時效性

c)預(yù)測性

d)貼合度

e)經(jīng)濟周期性

二、中國宏觀經(jīng)濟體系和分析

1.中國宏觀經(jīng)濟指標——三架馬車

a)GDP

b)消費

c)進出口

d)經(jīng)濟景氣指標分析

2.衡量貨幣購買力——通脹指標

a)通貨膨脹的分類和特點

b)價格指標（CPI、PPI、GDP平減指數(shù)）

c)通貨膨脹預(yù)期指數(shù)

d)PPI指數(shù)的意義

3.中國宏觀經(jīng)濟五因子分析模型

a)政策（貨幣政策、財政政策）

b)基本面（投資、基建、地產(chǎn)、制造業(yè)、消費）

c)通脹（CPI、PPI、CPI-PPI剪刀差）

d)流動性（狹義流動性、廣義流動性）

e)海外（海外需求、美聯(lián)儲、海外局勢）

三、美國宏觀經(jīng)濟指標體系

1.為什么要關(guān)注美國經(jīng)濟

a)經(jīng)濟角度

b)美元角度

c)金融角度

d)主要經(jīng)濟體經(jīng)濟相關(guān)度

2.金融危機爆發(fā)的邏輯

a)房產(chǎn)價格下降

b)企業(yè)開工率下降

c)美國經(jīng)濟怎么影響中國經(jīng)濟

3.就業(yè)指標

a)就業(yè)形式報告

b)就業(yè)指標的2個來源

c)就業(yè)報告中的重要指標（失業(yè)率、非農(nóng)就業(yè)人數(shù)、每周平均工作時間）

4.消費指標

a)消費指標概況

b)個人收入和支出指標

c)零售額指標

d)消費者信心指數(shù)指標

e)消費指標的影響

5.房地產(chǎn)指標

a)新屋開工和建筑許可證

b)新建住房銷售

c)成品房銷售

d)住房市場指數(shù)

6.美國民主黨和共和黨經(jīng)濟主張

a)民主黨和共和黨區(qū)別

b)財稅政策

c)貨幣政策

d)金融監(jiān)管

e)國際貿(mào)易

f)移民政策

g)對華態(tài)度

四、歐洲和日本宏觀經(jīng)濟指標體系

1.歐元區(qū)宏觀經(jīng)濟指標體系

a)經(jīng)濟增長指標

b)通脹指標

c)產(chǎn)出和消費指標

d)領(lǐng)先指標——PMI

e)失業(yè)率

f)債務(wù)指標

2.日本宏觀經(jīng)濟指標體系

a)經(jīng)濟增長指標

b)通脹指標

c)產(chǎn)出和消費指標

d)外貿(mào)指標

e)領(lǐng)先指標

3.新興市場宏觀指標

a)經(jīng)濟增長

b)通脹指標

c)消費指數(shù)

d)失業(yè)率

4.案例探討

a)希臘債務(wù)危機

b)英國脫歐的邏輯

c)用經(jīng)濟指標看印度崛起

五、宏觀經(jīng)濟指標和家庭資產(chǎn)配置

1.宏觀經(jīng)濟指標對于大類資產(chǎn)的影響

a)股市

b)匯率

c)利率

d)原油

e)黃金

f)房地產(chǎn)

g)案例研討：中行原油寶的警示

2.家庭資產(chǎn)配置的源頭—資產(chǎn)

a)貨幣類資產(chǎn)

b)債券資產(chǎn)和波動邏輯

c)權(quán)益資產(chǎn)和波動邏輯

d)2024年4季度中國宏觀經(jīng)濟指標和資產(chǎn)配置建議

3.案例研討

a)為什么中低風(fēng)險的凈值化理財也會發(fā)生虧損？

b)客戶持有理財產(chǎn)品發(fā)生虧損，怎么緩解客戶的贖回焦慮？

六、家庭資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢

1.財富管理新時代客戶需求的變化趨勢

a)個人、家庭、企業(yè)的財務(wù)規(guī)劃需求變化

b)財富未來力量-Z世代的資產(chǎn)配置需求

c)財富中堅力量-中生代的資產(chǎn)配置需求

d)財富安享力量-銀發(fā)代的資產(chǎn)配置需求

2.理財經(jīng)理銷售方式的變化趨勢

a)產(chǎn)品營銷視角轉(zhuǎn)向客戶利益為先視角

b)客戶追求絕對收益到平衡配置

c)資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢服務(wù)

3.多維度理解資產(chǎn)配置的底層邏輯

a)從實物的角度分析資產(chǎn)配置

b)從資產(chǎn)的角度分析資產(chǎn)配置

c)從家庭需求的角度分析資產(chǎn)配置

d)從產(chǎn)品銷售的角度分析資產(chǎn)配置

4.金融市場波動中的場景營銷

a)買方立場

b)賬戶視角

c)規(guī)劃思維

d)配置理念

課程結(jié)尾：知識回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢與實戰(zhàn)成果

13年專注財富管理一線培訓(xùn)與實戰(zhàn)訓(xùn)練

累計8200+小時課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點100+家

實戰(zhàn)派投資能力

個人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財富沙龍創(chuàng)造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計和金融綜合業(yè)務(wù)推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險經(jīng)紀 | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財經(jīng)理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習(xí)慣；

專注一線營銷實戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡單、干脆、直達實戰(zhàn)場景；

授課風(fēng)格嚴謹、幽默，擅長結(jié)合時事和場景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險機構(gòu)、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會：金融時報

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復(fù)星保險、國聯(lián)保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經(jīng)紀、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項培訓(xùn)

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓(xùn)

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項培訓(xùn)

中國建設(shè)銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項培訓(xùn)

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行理財規(guī)劃師大賽專項培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點負責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財產(chǎn)品營銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財經(jīng)理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓(xùn)

京東保險代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財經(jīng)理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘?qū)ｍ椗嘤?xùn)

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項培訓(xùn)

郵儲云南分行基金+理財專項培訓(xùn)

郵儲銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產(chǎn)能提升項目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓(xùn)

郵政廣西理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產(chǎn)品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗驅(qū)動到數(shù)據(jù)驅(qū)動的營銷實戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財經(jīng)理保險金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟學(xué)思維七日突破：理財經(jīng)理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財師大賽專項輔導(dǎo)》

《理財經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機構(gòu)財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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