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課程背景

分析市場上現(xiàn)有投資工具的局限性，如高風(fēng)險投資產(chǎn)品波動過大、低風(fēng)險產(chǎn)品收益微薄無法抵御通脹，引發(fā)學(xué)員對尋找新投資路徑的迫切需求。普通投資者在全降時代面臨資產(chǎn)縮水風(fēng)險，原本規(guī)劃的投資目標(biāo)（子女教育金儲備、退休金增值、傳承資產(chǎn)安全等）難以達成

聚焦投資者困境，從而自然引出保險產(chǎn)品這一應(yīng)對變局的關(guān)鍵工具，激發(fā)學(xué)員深入學(xué)習(xí)課程的興趣。

課程收益

1.知識獲?。喝媪私?2025 年 “全降時代” 經(jīng)濟特征，掌握保險產(chǎn)品從基礎(chǔ)知識到核心優(yōu)勢的全方位信息。

2.投資策略提升：學(xué)會在復(fù)雜經(jīng)濟環(huán)境下，運用保險制定長期投資、退休規(guī)劃、風(fēng)險管理等策略，實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值與風(fēng)險管控。

3.決策輔助：通過課程學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠精準(zhǔn)判斷保險產(chǎn)品是否契合自身投資需求，為個人及家庭財務(wù)規(guī)劃提供有力決策依據(jù)。

4.視野拓展：緊跟經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)變局前沿，洞察保險投資領(lǐng)域動態(tài)，提升學(xué)員在金融投資領(lǐng)域的綜合視野與素養(yǎng)。

課程內(nèi)容

1、全降時代經(jīng)濟特征深度剖析

① 投資環(huán)境惡化表現(xiàn)

② 投資者需求轉(zhuǎn)變探討

2、保險產(chǎn)品基礎(chǔ)知識講解

① 定義與本質(zhì)

解釋保險作為結(jié)合保障與投資功能保險產(chǎn)品的含義。

說明保費在保險公司投資組合中的運作模式。

② 收益來源剖析

詳細(xì)講解保險收益與保險公司盈利分紅的關(guān)聯(lián)。

分析公司投資表現(xiàn)及經(jīng)營狀況如何影響分紅。

3、保險產(chǎn)品優(yōu)勢全方位解讀

① 穩(wěn)定收益特性

② 風(fēng)險分散機制

③ 保障與投資融合亮點

④ 分析如何達成 “進可攻，退可守” 策略。

⑤ 產(chǎn)品靈活性展示

⑥ 稅務(wù)優(yōu)勢說明

4、保險產(chǎn)品在全降時代應(yīng)用策略

① 長期投資規(guī)劃

② 退休規(guī)劃運用

③ 風(fēng)險管理實操

④ 分配與傳承的法律保證

四、課程總結(jié)與展望

1.回顧重點內(nèi)容，包括保險優(yōu)勢、應(yīng)用策略。

2.鼓勵學(xué)員將所學(xué)知識運用到實際投資決策，對客戶投資布局提供前瞻性指導(dǎo)。

五、教學(xué)方法

1.**案例教學(xué)法**：

通過大量實際案例分析，加深學(xué)員對知識點的理解和應(yīng)用能力。

2.**小組討論法**：

組織學(xué)員分組討論，促進學(xué)員之間的思想碰撞和經(jīng)驗交流。

3.**現(xiàn)場演示法**：

對一些關(guān)鍵操作和流程進行現(xiàn)場演示，如保單貸款操作等。

六、課程評估

1.課堂表現(xiàn)評估：觀察學(xué)員在課堂上的參與度、討論表現(xiàn)等。

2.課后作業(yè)評估：根據(jù)學(xué)員提交的課后作業(yè)質(zhì)量評估學(xué)習(xí)效果。

3. 學(xué)員反饋評估：收集學(xué)員對課程內(nèi)容、教學(xué)方法等方面的反饋意見，用于課程改進。

蔡老師

蔡維芳 保險業(yè)頂級實戰(zhàn)訓(xùn)練導(dǎo)師

20年保險行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗

中央黨校金融保險專業(yè)研究生

CHFP國家高級理財規(guī)劃師

NCDA國家生涯規(guī)劃師

AHA美國應(yīng)急教援教練

遼寧險峰律師事務(wù)所合伙人

恒盛財務(wù)咨詢公司財稅講師

曾是百萬年薪團隊長

曾是央企保司管理干部

擅長領(lǐng)域：

壽險業(yè)營銷學(xué)系、管理學(xué)系、師范學(xué)系全科訓(xùn)練導(dǎo)師

專注銀保項目五年，聚焦銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)客戶需求定制化項目及課程。

二十年磨一劍

曾任：中國平安人壽保險股份有限公司大連分公司區(qū)拓部高級展業(yè)課長、五星級導(dǎo)師。

曾任：PICC中國人民人壽保險股份有限公司大連分公司

企劃培訓(xùn)部總經(jīng)理\人力發(fā)展部總經(jīng)理\城區(qū)本部總經(jīng)理\職域開拓項目部負(fù)責(zé)人

目前：全職自由商業(yè)導(dǎo)師

主講課程

《宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀》

《銀行保險業(yè)務(wù)深度解析與戰(zhàn)略展望》

《新時代保險業(yè)如何破局》

《金稅四期背景下的財富避險》

《法眼看財富安全》

《高凈值客戶的開拓與經(jīng)營》

《保險在資產(chǎn)配置中的不可替代性》

《回歸保險保障本源》

《利用CRM系統(tǒng)挖掘高價值、潛力客戶》

《九宮格KYC信息搜集與分析運用》

《分紅險八大功能對沖財富風(fēng)險》

《分紅險認(rèn)知及銷售邏輯》

《營業(yè)部的籌建、經(jīng)營與管理》

《基層員工職業(yè)生涯規(guī)劃》……

輔導(dǎo)項目

《銀保期交項目》

《開門紅項目》

《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目》

《高客陪談項目》

《沙龍專項項目》

《高產(chǎn)會項目》

《優(yōu)增優(yōu)育項目》……

老師風(fēng)格

語言犀利又不失風(fēng)趣，訓(xùn)與練結(jié)合獨具一格。

培訓(xùn)過程中融入人生哲理，喚醒學(xué)習(xí)欲望，找到工作原動力。

理論與案例相結(jié)合，從底層邏輯到技術(shù)運用，找到痛點，給到方法，一學(xué)就會，終身受用。

真正做好教與學(xué)、學(xué)與會、會與用三步蛻變。

實戰(zhàn)派講師，以結(jié)果為導(dǎo)向，每次培訓(xùn)過程都用結(jié)果驗證效果。

實戰(zhàn)性強：

始終以實際工作為場景，以解決問題為抓手，以提高技能、績效為目標(biāo)，在真實的工作環(huán)境下、理論與實際相結(jié)合，通過講解、示范、陪訪、復(fù)盤，實現(xiàn)技能、產(chǎn)能雙豐收。

復(fù)制性強：

通過搭建客戶經(jīng)營的科學(xué)有效的邏輯，運用教練技術(shù)，再提供工具、方法，切合學(xué)員實際工作情景針對性解決實際問題，從手、腦、心三方面做出改變，幫助員工個人可持續(xù)成長，支持組織績效目標(biāo)達成。

客戶見證

保險業(yè)——人保壽險大連分公司、人保壽險南寧分公司銀保渠道、中國人壽大連分公司銀保渠道、中國平安大連分公司區(qū)拓部、泰康人壽保險廣西分公司（總公司入庫講師）、中郵保險遼寧分公司、陽光保險大連分公司、太平人壽大連分公司、大童保險經(jīng)紀(jì)等等

銀行業(yè)——廣西中信銀行、云南浦發(fā)銀行、南寧民生銀行、吉林省吉林銀行、遼寧郵政銀行、大連市農(nóng)行、農(nóng)商行、廣發(fā)銀行、郵政銀行、渤海銀行等等

商協(xié)會——沙河口區(qū)總工會、甘井子區(qū)工商聯(lián)、中山區(qū)工商聯(lián)、多家商協(xié)會會員企業(yè)進行培訓(xùn)，講授金稅四期和民法典，企業(yè)家們很受益，成交了各種類型業(yè)務(wù)。

長期合作機構(gòu)：中國人壽大連分公司銀保渠道&中行、農(nóng)行、廣發(fā)銀行、農(nóng)商行

中國太平大連分公司銀保渠道&農(nóng)行、建行、哈爾濱銀行、渤海銀行

中郵保險遼寧分公司&中國郵政銀行遼寧分行（年度返場19次）

中國泰康保險廣西分公司&民生銀行、華夏銀行、中信銀行、郵政銀行

中國郵政銀行大連分行

中國人保壽險大連分公司、南寧分公司

中國平安大連分公司

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