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課程背景

當前，以互聯(lián)網技術、大數(shù)據(jù)技術、云計算技術等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網平臺上產生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關注問題。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機構及互聯(lián)網企業(yè)在運營過程中如何實現(xiàn)金融產品與金融客戶的精準畫像和客戶細分、精準營銷，并實現(xiàn)有效的互聯(lián)網風險、大數(shù)據(jù)風險管控，有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，成為金融機構經營者和管理者的重點思考。

授課對象

本講座內容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網企業(yè)、金融機構等的市場營銷、銷售管理、信息科技等部門，以及商業(yè)銀行等金融機構的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

課程收益

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為參訓機構及相關信息技術人員、風險管理人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網理念與大數(shù)據(jù)思維、場景思維與數(shù)字金融意識，以期為金融機構在新時代下如何全面提升綜合管理與經營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。

課程大綱

一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術應用

(1) 大數(shù)據(jù)的內涵與實質、特征

(2) 大數(shù)據(jù)主要技術及其應用

2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

(1) 金融大數(shù)據(jù)來源與類型

(2) 大數(shù)據(jù)金融內涵

(3) 大數(shù)據(jù)金融及應用場景

二、 大數(shù)據(jù)金融應用：客戶畫像

1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶細分畫像

(1) 客戶數(shù)據(jù)收集與獲取（內外部數(shù)據(jù)）

(2) 客戶評級評分維度與標簽設計

(3) 客戶習慣與偏好數(shù)據(jù)分析

(4) 對公客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(5) 個人客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(6) 客戶畫像平臺與模型軟件

(7) 客戶精準畫像流程與應用

2. 基于大數(shù)據(jù)的產品細分畫像

(1) 金融產品數(shù)據(jù)收集與獲取

(2) 基于大數(shù)據(jù)的產品設計

產品特征設計－個性化和自主化

產品服務設計－多觸角服務

產品適用場景設計－多場景應用

3.客戶畫像與產品畫像數(shù)據(jù)對接

三、 大數(shù)據(jù)金融應用：金融征信

(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析

(3) 大數(shù)據(jù)的個人征信應用

(4) 小微貸及個人消費信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶評級－在線貸款評級

(7) 尾部客戶評分－芝麻信用評分解析

四、 大數(shù)據(jù)金融應用：風險管控

(1) 互聯(lián)網與大數(shù)據(jù)風險‘紅與黑’

(2) 互聯(lián)網公司的風險管控體系

(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風控應用

五、 大數(shù)據(jù)金融應用：數(shù)字營銷解析

1. 互聯(lián)網企業(yè)金融科技的營銷應用

(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營銷應用

(2) 平臺類企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(4) 互聯(lián)網銀行金融科技發(fā)展與營銷應用

2. 銀行同業(yè)金融科技的營銷應用解析

(1) 國內外銀行金融科技的營銷應用

傳統(tǒng)營銷模式的全面轉型促進

輕銀行和輕資產發(fā)展轉向的支撐

線下服務向線上營銷服務的轉化

營銷模式與營銷渠道的延伸創(chuàng)新

“Up to Down”的全員營銷方式推行

直銷銀行與網絡銀行營銷的支持

(2) 銀行營銷大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)

銀行營銷大數(shù)據(jù)內涵與特點

銀行營銷大數(shù)據(jù)來源

銀行營銷大數(shù)據(jù)分析維度

銀行營銷大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構建

銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級與優(yōu)化

六、 大數(shù)據(jù)金融與場景金融策略

1. 場景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持

2. 場景金融構建思維與合作

3. 場景金融產品與渠道服務

線上與線下相結合（雙線并舉）

場景營銷方式差異化模式（因人而異，因客而異）

場景金融服務人員專業(yè)化、綜合化

4. 大數(shù)據(jù)與場景金融營銷手段多樣化

手機、IPAD 等移動終端等營銷

微信與微博營銷的客戶定位

智能化營銷+情感營銷相融合

場景營銷+互動營銷+參與式營銷等

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業(yè)經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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