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課程收益

1.深刻理解銀行網(wǎng)點晨夕會對銀保業(yè)務(wù)的關(guān)鍵價值。

2.掌握核心技巧，有效參與網(wǎng)點晨會，提升自身價值和影響力。

3.具備系統(tǒng)能力，獨立策劃、組織并主持有吸引力和產(chǎn)出的網(wǎng)點夕會。

4.掌握6大典型異議（價格/需求/信任等）的底層邏輯與應(yīng)對策略。

5.通過專業(yè)高效的異議處理，幫助理財經(jīng)理增強(qiáng)對客戶的說服力，從而鞏固銀保合作關(guān)系。

課程對象：

投資顧問、理財經(jīng)理、財富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管；

教學(xué)方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰(zhàn)演練+營銷工具演練。

課程大綱

一、認(rèn)知篇：玩轉(zhuǎn)銀行晨夕會

1.銀保合作的關(guān)鍵觸點：為什么晨夕會如此重要？

1)晨夕會在網(wǎng)點日常管理中的核心地位

2)對客戶經(jīng)理的價值

2.對銀行網(wǎng)點的價值：明確客戶經(jīng)理在晨夕會中的角色定位

1)從“旁觀者”到“共建者”再到“價值貢獻(xiàn)者”的轉(zhuǎn)變。

2)核心角色：專業(yè)顧問、信息橋梁、問題解決者、賦能伙伴、合規(guī)衛(wèi)士。

3.銀?？蛻艚?jīng)理高效融入網(wǎng)點晨夕會

1)精準(zhǔn)產(chǎn)品速遞 (FABE法則應(yīng)用)

2)實用技巧微分享

3)政策/活動快訊

4)鼓舞與賦能

4.晨會禁忌與注意事項

1)避免冗長發(fā)言、自說自話、過度推銷、負(fù)面評價、占用過多時間

2)注意著裝、儀態(tài)、表達(dá)的專業(yè)性

3)合規(guī)紅線時刻牢記： 嚴(yán)禁誤導(dǎo)性宣傳、承諾收益、詆毀同業(yè)

5.會后黃金48小時：有效跟進(jìn)

1)向網(wǎng)點負(fù)責(zé)人/關(guān)鍵人：及時溝通會議要點、達(dá)成的共識、下一步計劃，表達(dá)感謝，了解其評價。

2)向參與者：發(fā)送會議要點/微信，對積極參與者給予認(rèn)可。

3)兌現(xiàn)承諾：及時提供會上承諾的額外資料、解答后續(xù)問題。

二、實操篇：策劃主導(dǎo)，打造高能主題晨夕會

1.會議策劃的PDCA循環(huán)

1)P (Plan 計劃)： 明確目標(biāo)、確定主題、設(shè)計流程、準(zhǔn)備物料、溝通協(xié)調(diào)。

2)D (Do 執(zhí)行)： 高效主持、引導(dǎo)互動、確保效果。

3)C (Check 檢查)： 會后跟進(jìn)、收集反饋、評估效果。

4)A (Act 處理)： 總結(jié)經(jīng)驗、持續(xù)優(yōu)化。

5)?持續(xù)優(yōu)化：建立你的“夕會知識庫”

2.主題一：“哇哈哈遺產(chǎn)糾紛案”

1)主題類型：社會熱點（權(quán)威財經(jīng)媒體找線索）

2)專業(yè)視角：財富傳承的幾種形式和特點

3)保險角度：保險在婚姻風(fēng)險、債務(wù)隔離、財富傳承中的作用

4)執(zhí)行要點：配合白板清晰演示內(nèi)容、會后及時下發(fā)紙質(zhì)（電子）版本

3.主題二：“退休金上漲2%”

1)主題類型：社會熱點（權(quán)威財經(jīng)媒體找線索）

2)專業(yè)視角：延遲退休和退休金上漲矛盾嗎？怎么測算退休金？養(yǎng)老金缺口怎么測算？（給工具）

3)保險角度：保險在養(yǎng)老金規(guī)劃中的節(jié)稅、確定性功能

4)執(zhí)行要點：熟悉演示工具、延生個人養(yǎng)老金賬戶中理財、基金產(chǎn)品的特點

4.主題三：“擇機(jī)降準(zhǔn)降息”的影響

1)主題類型：宏觀政策

2)專業(yè)視角：利率下行對于大類資產(chǎn)的影響、當(dāng)下應(yīng)該配置什么資產(chǎn)？

3)保險角度：保險資金的大類資產(chǎn)配置邏輯

4)執(zhí)行要點：熟悉債券和利率的關(guān)系、債券資產(chǎn)和保險產(chǎn)品的相關(guān)性

5.客戶經(jīng)理的宏觀分析視角能力提升

1)熟悉主要宏觀指標(biāo)

2)熟悉大類資產(chǎn)

3)宏觀指標(biāo)和大類資產(chǎn)的相關(guān)性

4)大類資產(chǎn)和保險的相關(guān)性

6.現(xiàn)場演練

三、異議處理的底層邏輯

1.核心理念

1)異議=潛在需求信號

2)從"對抗反駁"轉(zhuǎn)向"共情引導(dǎo)"

2.銀保場景的特殊性

1)銀行理財經(jīng)理的痛點：保險專業(yè)弱、考核壓力大、客戶信任易轉(zhuǎn)移

2)客戶經(jīng)理角色定位：成為理財經(jīng)理的"保險顧問"而非"推銷員"

四、六大異議拆解與實戰(zhàn)工具箱

1.價格質(zhì)疑（保費高/收益不如理財）

1)解決思路：轉(zhuǎn)移焦點至"不可替代性"

2)技巧：對比法、痛點放大

3)話術(shù)

2.需求模糊（客戶說“再想想”）

1)解決思路：用提問挖掘真實需求

2)技巧： SPIN提問法、場景化引導(dǎo)

3)話術(shù)

3.信任缺失（對保險公司/產(chǎn)品安全性存疑）

1)解決思路：用權(quán)威背書+可視化證據(jù)

2)技巧： 三證法、故事化

3)話術(shù)

4.拖延決策（“等市場好了再買”）

1)解決思路：制造“現(xiàn)在行動”的緊迫感

2)技巧： 機(jī)會成本法、核保倒逼

3)話術(shù)

5.產(chǎn)品對比（與其他公司產(chǎn)品PK）

1)解決思路：從“比產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“比服務(wù)生態(tài)”

2)技巧： 場景模擬

3)話術(shù)

6.理賠擔(dān)憂（“聽說保險理賠難”）

1)解決思路：用流程透明化消除恐懼

2)技巧：流程圖解、案例對比

3)話術(shù)

五、話術(shù)升級——從回應(yīng)到主動引導(dǎo)

1.異議轉(zhuǎn)化三步法

1)共情拉齊：“您這問題太專業(yè)了，很多客戶都問過...”

2)重構(gòu)認(rèn)知：“其實這反映出客戶對XX很重視...”

3)價值鎖定：“所以更需要您幫客戶明確...”

2.高階話術(shù)設(shè)計

課程結(jié)尾：知識回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢與實戰(zhàn)成果

13年專注財富管理一線培訓(xùn)與實戰(zhàn)訓(xùn)練

累計8200+小時課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點100+家

實戰(zhàn)派投資能力

個人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財富沙龍創(chuàng)造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計和金融綜合業(yè)務(wù)推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財經(jīng)理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習(xí)慣；

專注一線營銷實戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡單、干脆、直達(dá)實戰(zhàn)場景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長結(jié)合時事和場景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險機(jī)構(gòu)、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會：金融時報

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復(fù)星保險、國聯(lián)保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項培訓(xùn)

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓(xùn)

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項培訓(xùn)

中國建設(shè)銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項培訓(xùn)

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行理財規(guī)劃師大賽專項培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財產(chǎn)品營銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財經(jīng)理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓(xùn)

京東保險代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財經(jīng)理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘?qū)ｍ椗嘤?xùn)

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項培訓(xùn)

郵儲云南分行基金+理財專項培訓(xùn)

郵儲銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產(chǎn)能提升項目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓(xùn)

郵政廣西理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富?？蛻羧蚧Y產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產(chǎn)品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗驅(qū)動到數(shù)據(jù)驅(qū)動的營銷實戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財經(jīng)理保險金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟(jì)學(xué)思維七日突破：理財經(jīng)理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財師大賽專項輔導(dǎo)》

《理財經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機(jī)構(gòu)財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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