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【課程收益】

了解影子銀行過去十余年的發(fā)展歷程、熟悉監(jiān)管在整治影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象方面的舉措、探討影子銀行與交叉金融發(fā)展的前景

【課程特色】

宋海林博士將結(jié)合服務眾多銀行的豐富經(jīng)驗，深入講解影子銀行與交叉金融的前世今生

【課程對象】

需要了解相關(guān)內(nèi)容的學員

【課程大綱】

一、過去十余年，影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象與監(jiān)管整治關(guān)鍵舉措

1、過去十余年，影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象

影子銀行興起：從2008年4萬億投資講起

影子銀行高峰期：從兩次“錢荒”講起

影子銀行關(guān)鍵風險因素：期限錯配、流動性轉(zhuǎn)換、信用轉(zhuǎn)換和高杠桿

影子銀行亂象案例分析：某股份制銀行分行的一筆理財投資業(yè)務

交叉金融亂象案例分析：錦州銀行為什么可以三年存款翻三翻

2、影子銀行與交叉金融的監(jiān)管整治

影子銀行衰落：明斯基時刻前夜

影子銀行整治：資管新規(guī)與理財新規(guī)

影子銀行整治的這幾年：資管新規(guī)延期 監(jiān)管在疫情下的堅持

監(jiān)管對于影子銀行整治的長效機制：“一二五”

一：堅持回歸本源、專注主業(yè)

二：“兩個堅決”

三：“五個嚴禁”

二、影子銀行現(xiàn)狀：是隱蔽生長還是消亡殆盡？

1、監(jiān)管態(tài)度

嚴明監(jiān)管導向

嚴把整改質(zhì)量

堅持消費者保護

治理成效：野蠻生長得到根本遏制 風險水平由發(fā)散轉(zhuǎn)為收斂 國際評價趨向積極正面 為金融支持抗疫創(chuàng)造積極條件

2、金融機構(gòu)行動

同業(yè)業(yè)務：回歸資金拆借本源

理財業(yè)務：回歸代客理財本源

現(xiàn)狀分析：多層嵌套投資、資金空轉(zhuǎn)，結(jié)構(gòu)復雜產(chǎn)品和業(yè)務能否死灰復燃

現(xiàn)狀分析：監(jiān)管套利、假創(chuàng)新和偽創(chuàng)新行為，發(fā)行超出風控水平和管理能力、盡職管理不到位的金融產(chǎn)品能否存續(xù)

現(xiàn)狀分析：選擇性落實新規(guī)要求，新增資金池運作、長期限的非標資產(chǎn)，母行與理財子公司間產(chǎn)品劃轉(zhuǎn)不合規(guī)、利益輸送、風險交叉?zhèn)魅镜痊F(xiàn)象是否存在

現(xiàn)狀分析：資金違規(guī)流入股市，違規(guī)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域、“兩高一剩”等限制性領(lǐng)域是否還有空間

現(xiàn)狀分析：不當宣傳和銷售，降低投資者準入門檻是否存在

三、影子銀行未來

監(jiān)管：嚴防高風險影子銀行死灰復燃

金融機構(gòu)：回歸本源 專注主責主業(yè)

回歸本源的典型案例介紹：興業(yè)銀行——打造銀銀合作新平臺

專注主責主業(yè)的典型案例介紹：興業(yè)銀行——打造行業(yè)專營新模式

數(shù)字化推動“以客戶為中心”的案例介紹：招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

宋老師

金融行業(yè)從戰(zhàn)略到落地、從業(yè)務到科技的全能型實戰(zhàn)專家

數(shù)字化轉(zhuǎn)型實戰(zhàn)專家

咨詢方法論與金字塔原理實戰(zhàn)專家

【個人簡介】

現(xiàn)任神州數(shù)碼——咨詢事業(yè)部總裁、金融解決方案負責人

曾任麥肯錫金融行業(yè)董事合伙人

曾任阿里集團——阿里云智能事業(yè)群咨詢總監(jiān)

曾在招行總行擔任高級經(jīng)理

華中科技大學管理科學與工程學博士

東北財經(jīng)大學客座教授，研究生導師

中國注冊會計師

多年來為眾多金融機構(gòu)提供培訓與咨詢服務，在金融行業(yè)有非常深入的理解與認知。萃取100+咨詢案例核心成果，結(jié)合豐富的培訓經(jīng)驗，提供量身定制的培訓課程

宋海林老師是建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行、郵儲銀行、恒豐銀行、華夏銀行、山西銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘外部專家，主講《商業(yè)銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實踐與組織體系優(yōu)化模式》《公司銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實踐組織體系優(yōu)化模式》《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設計》等。

宋海林老師是伊利集團、招商局集團、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學院特聘外部專家，主講《“以客戶為中心”的企業(yè)級經(jīng)營體系建設與同業(yè)實踐》《行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《客戶綜合經(jīng)營平臺與行業(yè)專營模式介紹》《行業(yè)發(fā)展趨勢與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實踐》《員工價值成長與能力提升》《領(lǐng)導力提升與組織轉(zhuǎn)型》等。

【咨詢項目經(jīng)驗】

得益于十多年來豐富的咨詢項目經(jīng)驗，宋海林老師是國內(nèi)為數(shù)不多的在金融戰(zhàn)略、金融業(yè)務發(fā)展、金融客戶經(jīng)營、金融科技、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方面均有深刻造詣、深入洞察的專家

宋海林老師總結(jié)、提煉豐富的咨詢成果，尤其是對千萬級、百萬級咨詢項目的深入復盤、總結(jié)提煉，形成精煉的培訓課程與培訓體系，讓學員在有限的時間里，能深入了解同業(yè)領(lǐng)先實踐，深入洞察背后的邏輯與體系

【授課風格】

專業(yè)性強：憑借頂級咨詢機構(gòu)的領(lǐng)先理念、豐富的咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰(zhàn)經(jīng)驗，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、客戶經(jīng)營、市場營銷等領(lǐng)域的引領(lǐng)者

實用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，如親自參與的近百項各類領(lǐng)域的咨詢經(jīng)驗，在阿里集團深度推動阿里服務近百家金融機構(gòu)各類合作，能夠為學員提供實實在在的干貨

引導啟發(fā)：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學現(xiàn)用

量身定制：結(jié)合豐富的經(jīng)驗量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻

【主講課程】

咨詢方法論與能力提升類：

《金字塔原理與應用》

《員工數(shù)字化能力提升》

《咨詢方法論與落地實踐》

企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型類：

《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢分析》

《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)字化領(lǐng)導力培訓》

金融戰(zhàn)略與業(yè)務發(fā)展類：

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實踐》

《金融行業(yè)趨勢分析》

《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個人業(yè)務發(fā)展之道》

《從戰(zhàn)略到落地——對公業(yè)務差異化發(fā)展之道系列課程》

《商業(yè)銀行對公業(yè)務行業(yè)趨勢分析與企業(yè)趨勢分析》

《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》

《科技賦能驅(qū)動業(yè)務創(chuàng)新系列課程》

金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型類：

《2023年金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》

《以數(shù)字化驅(qū)動客群經(jīng)營》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動業(yè)務+科技融合》

金融業(yè)務與科技能力類：

《金融機構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》

《金融機構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》

《以用戶為中心的需求分析、需求設計、體驗優(yōu)化之道》

【學術(shù)著作】

《區(qū)域性銀行生態(tài)體系建設白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領(lǐng)導，問卷調(diào)研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成

學術(shù)著作：《市場營銷學》（東北財經(jīng)大學出版社）

相關(guān)文章與論文：《智慧運營賦能企業(yè)業(yè)務“內(nèi)涵式”發(fā)展》《中國零售銀行敏捷轉(zhuǎn)型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業(yè)數(shù)字化發(fā)展回顧與展望》《中國商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究報告》《“韌性發(fā)展”助力商業(yè)銀行發(fā)展》等

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