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課程背景

個人金融信息包括賬戶信息、鑒別信息、金融交易信息、個人身份信息、財產(chǎn)信息、借貸信息和其他反映特定個人金融信息主體某些情況的信息，指紋、人臉等個人生物識別信息也被涵蓋在內(nèi)。近期，中信銀行上海一家支行客戶經(jīng)理泄露某演員個人金融信息的事件，引發(fā)了社會公眾和金融監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行如何依法合法保護個人金融信息的高度關(guān)注。已發(fā)生的個人金融信息安全事件，往往和銀行內(nèi)部人員有緊密關(guān)聯(lián)，也從另一方面說明個人金融信息的保護制度和防范措施，往往是被掛在墻上或束之高閣，而非真正落在實處。

事件發(fā)生后，中國銀保監(jiān)會消費者權(quán)益保護局對中信銀行啟動立案調(diào)查，并嚴格依法依規(guī)進行查處。而這并非中信銀行首次因此類事件遭受查處。屢罰不改的背后，凸顯出加強個人金融信息保護的必要性和急迫性。隨后，5月19日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會公布首批擬備案的金融類APP 名單，涉及工商銀行、支付寶、微信等 33 家機構(gòu) 73 款移動金融客戶端應用軟件；備案機構(gòu)還將持續(xù)擴圍，監(jiān)管部門將推動金融 APP 備案全覆蓋。金融 APP 進行備案管理，將推動信息采集、使用更加規(guī)范，有利于加強對個人金融信息的源頭追蹤和保護。

在此背景下，如何更好地認知個人金融信息保護中存在的風險點，如何堵塞防控漏洞？如何界定個人金融信息泄露的違法違規(guī)行為？如何采取適當?shù)拇胧┖褪侄伪Ｃ芎媒鹑跀?shù)據(jù)和客戶信息？如何符合監(jiān)管規(guī)范？以上這些是商業(yè)銀行當前面對的重大課題。

授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構(gòu)的風險管理部、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡金融部、法律合規(guī)部、運營管理部、內(nèi)部審計部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等總分行相關(guān)部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放個人金融信息安全保護方面的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓人員對個人金融信息安全保護方面的思考和討論。

案例分析：通過解析中外商業(yè)銀行在個人金融信息安全及風險防范、監(jiān)管方面的實際案例，引發(fā)參訓人員思考。

情景設置與實戰(zhàn)演練：通過預設金融場景或引入真實場景，運用頭腦風暴法和團隊討論方式，進一步提升參訓人員的個人金融信息安全保護及風險管控思維。

課程收益

本培訓從商業(yè)銀行面臨的個人金融信息安全保護入手，系統(tǒng)性解析商業(yè)銀行的個人金融信息泄露風險案例，并針對性提出風險管控與安全保護措施。其主要課程收益如下：

第一，本培訓可進一步強化參訓機構(gòu)及人員的個人金融信息安全思維、風險思維和防范思維，使參訓人員能夠清晰認知個人金融信息保護之重要意義與價值。

第二，本培訓可為參訓機構(gòu)設計、制定和實施個人金融信息安全管控規(guī)劃與實施策略，提供重要的建議措施參考。

課程大綱

上半場：個人金融信息認知與風險、法律與規(guī)范解析

1. 個人金融信息認知

(1) 個人金融信息內(nèi)涵

(2) 個人金融信息具體種類

(3) 個人金融信息特征

2. 個人金融信息泄露動因分析

(1) 機構(gòu)經(jīng)營壓力與競爭環(huán)境分析

(2) 銀行績效考核體系失當分析

(3) 金融監(jiān)管體系與監(jiān)管科技應用分析

3. 個人金融信息安全風險源分析

(1) 系統(tǒng)視角下的個人金融信息安全風險解析

(2) 客戶視角下的個人金融信息安全風險解析

(3) 機構(gòu)視角下的個人金融信息安全風險解析

(4) 監(jiān)管視角下的個人金融信息安全風險解析

4. 2020 個人金融信息保護技術(shù)規(guī)范解析

(1) 技術(shù)規(guī)范的主體框架

(2) 個人金融信息安全防范解讀（C1 C2 C3 級別）

(3) 個人金融信息安全

5. 個人金融信息安全法律保護與監(jiān)管演進

(1) 國外金融業(yè)的個人金融信息安全法律保護

(2) 國內(nèi)金融業(yè)的個人金融信息安全法律保護

(3) 個人金融信息安全的法律保護與政策演進

(4) 人民銀行《個人金融信息（數(shù)據(jù)）保護試行辦法》解讀

下半場：個人金融信息安全保護案例解析與風控措施

1. 個人金融信息安全素材解析

(1) 國內(nèi)銀行個人客戶信息安全事件案例解析（2020 中信銀行事件、2020 北京銀行事件、2020 建設銀行事件等）

(2) 國外銀行個人客戶信息安全事件案例解析（2011 年花旗銀行客戶信息泄露事件、2011 年韓國農(nóng)協(xié)銀行、2019 美國銀行第一資本過億客戶信息泄露案件）

(3) 花旗銀行客戶數(shù)據(jù)泄露事件

2. 個人金融信息安全技術(shù)應用案例

(1) 人工智能在個人金融信息安全保護方面的應用

(2) 大數(shù)據(jù)分析在個人金融信息安全保護方面的應用

(3) 云技術(shù)在個人金融信息安全保護方面的應用

(4) 區(qū)塊鏈在個人金融信息安全保護方面的應用

3. 個人金融信息安全保護方面的建議與措施

(1) 法律法規(guī)視角下的個人金融信息安全保護體系建設

銀行法、公司法方面的完善

互聯(lián)網(wǎng)電商的數(shù)據(jù)確權(quán)應用方面

個人征信體系建設方面

金融消費者個人客戶數(shù)據(jù)安全意識的提升方面

(2) 銀行經(jīng)營視角下的個人金融信息安全保護機制建設

公司治理層面

部門職能層面

運營管理層面

技術(shù)科研層面

業(yè)務導向?qū)用?/p>

應急機制層面

操作風險層面

員工意識層面

(3) 個人金融信息安全防范之展望

金融發(fā)展與金融風險之平衡

金融數(shù)字化之“紅”與“黑”

金融文化與金融倫理

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術(shù)論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關(guān)注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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