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財務(wù)人員在銀行體系中的定位

商業(yè)銀行的財務(wù)負(fù)責(zé)人，財務(wù)主管和財務(wù)人員，應(yīng)該從更高的站位和更廣闊的視野來審視自身，做企業(yè)價值的創(chuàng)造者，而不是把眼光局限于記賬和控制。

培訓(xùn)價值

通過本次培訓(xùn)，系統(tǒng)地介紹商業(yè)銀行當(dāng)今最新的、增值型的財務(wù)管理技術(shù)

（一）商業(yè)銀行財務(wù)人員如何實現(xiàn)管理轉(zhuǎn)型，成為優(yōu)秀的業(yè)務(wù)和管理驅(qū)動型人才？如何培養(yǎng)高素質(zhì)的財務(wù)專業(yè)團(tuán)隊？

基于價值的管理

基于戰(zhàn)略的管理

基于資源的管理

基于變化的管理

（二）由單純成本控制向戰(zhàn)略性成本管理與控制轉(zhuǎn)型

財務(wù)管理者們需要掌握和運用一套正確的、強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略重點的新工具，一套用于降低成本、增加收入和業(yè)務(wù)定位的、不同的成本管理工具。

以提升企業(yè)的核心競爭力從而創(chuàng)造股東價值為目的的現(xiàn)代成本管理技術(shù)：價值鏈分析、作業(yè)成本核算、作業(yè)管理、戰(zhàn)略成本動因分析、生命周期成本核算、目標(biāo)成本法、作業(yè)預(yù)算法、客戶盈利性分析、作業(yè)定價法。

（三）實現(xiàn)由傳統(tǒng)財務(wù)分析向戰(zhàn)略財務(wù)分析轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)財務(wù)預(yù)警和業(yè)務(wù)決策能力

適合培訓(xùn)對象

首席財務(wù)官，財務(wù)總監(jiān)，戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，經(jīng)營管理總監(jiān)，投資者關(guān)系管理，董事會秘書，審計總監(jiān)，財務(wù)分析和計劃總監(jiān)，財務(wù)經(jīng)理，財務(wù)分析師，財務(wù)主管等

課程大綱

第一部分 最新財務(wù)管理轉(zhuǎn)型－基于價值管理和業(yè)務(wù)導(dǎo)向的決策支持

一、【全面認(rèn)識財務(wù)】理解財務(wù)在商業(yè)銀行中的作用

現(xiàn)代企業(yè)管理架構(gòu)和戰(zhàn)略

具備一些重要財務(wù)理念和思想

銀行業(yè)務(wù)與財務(wù)是“合作伙伴關(guān)系”

二、商業(yè)銀行【財務(wù)轉(zhuǎn)型】亡羊補牢不可取，未雨綢繆才是真

商業(yè)銀行財務(wù)職能轉(zhuǎn)型

商業(yè)銀行財務(wù)管理體系

財務(wù)管理體系的成功要素

基于價值的管理

矩陣式財務(wù)管理模式

財務(wù)會計/管理會計一體化核算

控制與效率的平衡

優(yōu)化會計核算

決策支持和增值

要真正的經(jīng)營分析而不是業(yè)績報告

經(jīng)營分析：尋找財務(wù)業(yè)績背后的業(yè)務(wù)動因

經(jīng)營分析和決策支持需要的復(fù)合型人才

業(yè)務(wù)分析師的成長途徑和專業(yè)水準(zhǔn)

三、【現(xiàn)代企業(yè)追求的財務(wù)目標(biāo)】商業(yè)銀行戰(zhàn)略和重要財務(wù)理念

商業(yè)銀行最新財務(wù)管理模式及其對業(yè)務(wù)的影響

資源管理和運用

業(yè)務(wù)和財務(wù)流程改造

財務(wù)管理的內(nèi)涵和外延

公司內(nèi)控和風(fēng)險管理

ERP信息化建設(shè)

共享服務(wù)中心（Share Service Center）

資金集中管理（現(xiàn)金池）

商業(yè)銀行財務(wù)人員必備的重要財務(wù)理念和值得思考的問題

協(xié)調(diào)發(fā)展和可持續(xù)增長

利潤＋現(xiàn)金＋價值＋風(fēng)險＋成長

資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

現(xiàn)金為王

資本成本

經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）

四、【最新財務(wù)治理結(jié)構(gòu)】商業(yè)銀行財務(wù)體系建設(shè)和優(yōu)化

財務(wù)團(tuán)隊建設(shè)—一支有戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊是怎樣煉成的？

人才的生命周期理論

團(tuán)隊職能界定和人員的合理搭配

馬斯洛的需求層次理論在團(tuán)隊中的應(yīng)用

木桶理論（短板理論）正確嗎？

酒與污水定律和鲇魚效應(yīng)在財務(wù)團(tuán)隊管理中的應(yīng)用

員工培訓(xùn)（財務(wù)專業(yè)能力和管理技巧）

財務(wù)績效考核體系設(shè)計

財務(wù)部門能力勝任模型和崗位標(biāo)準(zhǔn)化

財務(wù)部團(tuán)隊打造

能力勝任模型設(shè)計（從CFO到出納，逐一篩選）

財務(wù)崗位職責(zé)描述

其他部門和財務(wù)的對接控制點設(shè)計

如何解決職責(zé)不清和崗位交叉的內(nèi)部損耗？

財務(wù)職能設(shè)定及合理的組織結(jié)構(gòu)模式

財務(wù)計劃和分析職能的重點及變化管理

財務(wù)決策支持系統(tǒng)

財務(wù)決策系統(tǒng)與ERP信息化系統(tǒng)的關(guān)系

財務(wù)戰(zhàn)機(jī)的核心系統(tǒng)－管理駕駛艙技術(shù)應(yīng)用

財務(wù)決策支持中心（統(tǒng)合群體式，分布式，和職能決策等各種情形）

不同類型和不同發(fā)展階段企業(yè)的財務(wù)決策支持系統(tǒng)的差異

資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決策

財務(wù)分析決策

財務(wù)預(yù)測決策

財務(wù)投融資決策

成本決策

第二部分 從成本控制到戰(zhàn)略成本管理

一、串起商業(yè)銀行核心環(huán)節(jié)，“珍珠”不遺撒－公司價值鏈

成本最小化或產(chǎn)品差異化

從價值增值最大化反推成本最小化（基于價值管理的成本控制）

企業(yè)外部的價值鏈難道就不重要嗎？（stakeholders）

成本管理價值鏈

企業(yè)內(nèi)部“精益成本管理”

二、【最新“全成本”理念】：傳統(tǒng)成本界定的缺陷

成本控制不全是可視化的

成本控制環(huán)境是可以人為改變的

WACC（加權(quán)平均資本成本）的精髓是“全成本”

必要時忘掉“會計意義上的成本”

戰(zhàn)略成本管理核心

聽說過“成本筑入”的概念嗎？

戰(zhàn)略成本控制程序

三、戰(zhàn)略成本管理之方法和實戰(zhàn)

成本預(yù)測和成本預(yù)算

風(fēng)險報酬和成本

本量利分析（盈虧平衡點和保本銷售額怎么定？）

責(zé)任成本：分清責(zé)任（利潤中心，成本中心）

標(biāo)準(zhǔn)成本控制 － 知己知彼，百戰(zhàn)不殆

-理想標(biāo)準(zhǔn)成本和正常標(biāo)準(zhǔn)成本

-現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)成本和基本標(biāo)準(zhǔn)成本

戰(zhàn)略成本管理之分析和控制

成本驅(qū)動因素的變化

成本數(shù)據(jù)源診斷

成本差異分析

二因素分析法和三因素分析法

基于因素分析法對的敏感性分析，找出戰(zhàn)略成本

基于價值鏈和成本動因的戰(zhàn)略成本控制方法

精益成本管理

案例分享：富國銀行和阿里巴巴金融集團(tuán)的成本管理異同

第三部分 商業(yè)銀行戰(zhàn)略財務(wù)分析

一、顛覆傳統(tǒng)：商業(yè)銀行價值如何界定和體現(xiàn)？

公司的價值管理內(nèi)涵和外延

麥肯錫“7S”模型

財務(wù)價值樹和財務(wù)戰(zhàn)略鐘模型

EVA和WACC方法論

托馬斯沃爾瑟的“財務(wù)房式圖”

最新財務(wù)分析圍繞“企業(yè)價值”展開，突出EVA和可持續(xù)發(fā)展

二、【以企業(yè)價值為基礎(chǔ)的財務(wù)分析】：傳統(tǒng)方法為什么不夠全面和直接？

管窺傳統(tǒng)財務(wù)分析方法及其應(yīng)用

企業(yè)償債能力分析

企業(yè)管理能力分析

企業(yè)盈利能力分析

企業(yè)現(xiàn)金流狀況分析

傳統(tǒng)分析方法自身的致命缺陷在哪里？

以價值為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略財務(wù)分析（基于價值管理和可持續(xù)發(fā)展）

財務(wù)分析的關(guān)注點－影響價值創(chuàng)造的因素及變量

價值＋戰(zhàn)略＋變化

“資本-資產(chǎn)-銷售-利潤-資本”的形成和演化過程

經(jīng)營政策和財務(wù)政策與企業(yè)自我可持續(xù)增長的關(guān)系

自我可持續(xù)增長率與銷售增長率之間的關(guān)系

三、【戰(zhàn)略財務(wù)管理】核心財務(wù)分析報告

戰(zhàn)略財務(wù)分析體系設(shè)計要考慮什么？獲得什么樣的信息？

所在行業(yè)特點

整體市場預(yù)測信息

競爭態(tài)勢（產(chǎn)品替代性，進(jìn)入門檻，競爭對手，差異化經(jīng)營等）

公司業(yè)務(wù)模式（Business Model）

公司盈利要素

影響價值創(chuàng)造的因素

投資資本回報率

加權(quán)平均資本成本

預(yù)期增長率

可持續(xù)增長率

戰(zhàn)略財務(wù)分析的需求者都是誰？

戰(zhàn)略財務(wù)分析體系設(shè)計方法和步驟

如何設(shè)定戰(zhàn)略分析的主要關(guān)注點？

定位：鎖定重要信息的獲得途徑（分析資源獲取的可能性）

明確擬分析項目的內(nèi)容和主要期間

確定關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)或分析成果

設(shè)計集團(tuán)戰(zhàn)略財務(wù)分析模板（按職能部門，產(chǎn)品，事業(yè)部，地區(qū)，客戶等緯度）

財務(wù)分析模板調(diào)整：根據(jù)影響到財務(wù)分析的每個變量的變化

根據(jù)不同使用人篩選式提供

培訓(xùn)業(yè)務(wù)部門如何使用和反饋定期財務(wù)分析

定向業(yè)務(wù)控制和業(yè)務(wù)分析

四、【定期和不定期戰(zhàn)略財務(wù)分析】價值財務(wù)分析的精髓

戰(zhàn)略財務(wù)分析范圍及方法

財務(wù)比率分析（以傳統(tǒng)分析為主）

公司健康體檢（資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，經(jīng)營杠桿，財務(wù)杠桿，自我可持續(xù)增長率）

業(yè)務(wù)運營情境分析（行業(yè)、市場、競爭、產(chǎn)品、研發(fā)）

戰(zhàn)略成本分析（全成本法，精益成本管理，目標(biāo)成本法，作業(yè)成本法，價值工程，項目成本管理）

比較分析

水平分析

趨勢分析

垂直分析

結(jié)構(gòu)分析（地區(qū)，產(chǎn)品線，銷售模式，上下游，內(nèi)外部，國際國內(nèi)等）

因素分解分析

敏感性分析

相關(guān)性分析

杠桿分析

風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制

價值創(chuàng)造及其影響因素

如何“管理”EVA和MVA，價值創(chuàng)造是否存在訣竅？

戰(zhàn)略財務(wù)分析實踐及運用技巧

你能讀懂和應(yīng)用財務(wù)戰(zhàn)略矩陣嗎？

投資回報率模型應(yīng)用

杜邦分析法幫你快速理解公司價值和潛在價值

敏感性分析在管理中的妙用

EVA和WACC（加權(quán)平均資本成本）在投資和融資決策中的妙用

如何確定最近資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和股利政策？

如何逃出“財務(wù)困境”的囚籠，自如掌控現(xiàn)金流，促進(jìn)企業(yè)基于價值管理的良性可持續(xù)增長率？

第四部分 商業(yè)銀行【風(fēng)險管理和內(nèi)控】學(xué)會駕馭風(fēng)險，賺錢不易，堵住漏洞

一、理解指標(biāo)才能實現(xiàn)業(yè)績提升

業(yè)務(wù)部門（生產(chǎn)、銷售、市場）績效考核指標(biāo)

投資回報如何？投資收益分析（ROI）

企業(yè)總體經(jīng)營績效的衡量（ROS、ROE、EVA）

二、經(jīng)營管理風(fēng)險系統(tǒng)

安達(dá)信風(fēng)險管理模型

業(yè)務(wù)流程最佳實踐

財務(wù)杠杠：用別人的錢替自己賺錢

企業(yè)如何降低資金占用成本：優(yōu)化應(yīng)收應(yīng)付賬款、存貨、現(xiàn)金的三大循環(huán)

經(jīng)營杠桿：企業(yè)擴(kuò)張與規(guī)模效應(yīng)

財務(wù)與經(jīng)營風(fēng)險的把控

如何認(rèn)識內(nèi)部審計？

第五部分 商業(yè)銀行【收購兼并】：迅速壯大的法寶

什么是企業(yè)價值增值的最佳辦法？

一組關(guān)于并購結(jié)果的數(shù)據(jù)

各色各樣的并購形式

關(guān)于控制權(quán)之爭――國美案例的啟示

企業(yè)價值評估的基本方法

了解一點并購會計――聯(lián)想收購IBM產(chǎn)生了多少商譽？

案例分享：

1、近兩年內(nèi)國內(nèi)外銀行業(yè)并購重點案例掃描和對我們的啟示

2、國際和國內(nèi)銀行業(yè)并購重點要看什么？如何做好盡職調(diào)查？

3、中國工商銀行收購南非標(biāo)準(zhǔn)銀行的過程分析

付老師

教育背景：

1993年畢業(yè)于中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系，獲得經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，并于2000年獲得中國人民大學(xué)國際金融和會計碩士學(xué)位；2002年獲得英國利物浦大學(xué)MBA學(xué)位（Business & Accounting專業(yè)）。

工作經(jīng)歷：

總共有超過26年的工作經(jīng)驗，曾任職于惠普（HP）、康柏（Compaq）、甲骨文（Oracle）等知名世界500強(qiáng)公司任高級財務(wù)管理職位，最近14年在跨國公司或國內(nèi)新興成長性公司做大中國區(qū)或中國區(qū)CFO（首席財務(wù)官）和副總裁，及投資公司CEO獨立管理若干下屬公司的投資和日常業(yè)務(wù)運營。行業(yè)涉及金融，保險，房地產(chǎn)，生產(chǎn)制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、IT和互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)行業(yè)以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

目前在職任某大型金融和實業(yè)集團(tuán)CFO，高級副總裁。同時任某跨國投資和私募基金管理集團(tuán)大中國區(qū)管理合伙人

主要社會職務(wù)：

財政部第二屆、第三屆管理會計咨詢專家（第二屆全國總共85名，第三屆總共80名）

兼職教授

普華永道（PWC）擔(dān)任企業(yè)內(nèi)訓(xùn)外聘CFO導(dǎo)師

清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院總裁班

北京大學(xué)光華管理學(xué)院企業(yè)特訓(xùn)班

中國人民大學(xué)商學(xué)院特聘教授

中國人民大學(xué)培訓(xùn)中心

長江商學(xué)院特聘CFO課程講師

中南財經(jīng)政法大學(xué)金融MBA班

重慶大學(xué)新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)軍人物MBA班

協(xié)會理事和會員

美國管理會計師協(xié)會（IMA）教育分會中國區(qū)副主席

中國總會計師協(xié)會會員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會會員

中國財務(wù)法學(xué)會理事

作為企業(yè)的核心管理層，長期從事財務(wù)和會計管理、投資、融資、投資銀行和風(fēng)險投資、投資者關(guān)系管理、金融租賃、公司采購管理、行政、風(fēng)險管理、公司內(nèi)部審計、收購兼并、公司投資可行性研究和盡職調(diào)查、項目管理、公司股票在國內(nèi)外公開發(fā)行（IPO）等工作，積累了豐富的管理和運營經(jīng)驗。

經(jīng)常被邀請為國內(nèi)外幾家著名咨詢公司和專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)兼職或?qū)I(yè)講師，國內(nèi)某專業(yè)機(jī)構(gòu)首席咨詢顧問。曾就全面預(yù)算管理課題接受中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)和北京CFO發(fā)展中心的現(xiàn)場專訪，還在若干專業(yè)論壇和權(quán)威雜志（F-Council，CFEC，《新理財》，《首席財務(wù)官》，《財務(wù)與會計》等）就財務(wù)國際化管理，公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新和財務(wù)轉(zhuǎn)型，戰(zhàn)略財務(wù)分析，國內(nèi)外收購兼并，稅收籌劃，戰(zhàn)略成本管理，全面預(yù)算管理，現(xiàn)金流管理，外匯風(fēng)險管理，內(nèi)控和全面風(fēng)險管理，項目承包財務(wù)管理，集團(tuán)財務(wù)管控等發(fā)表主題演講或撰文。其獨創(chuàng)的“管理會計核心手段－企業(yè)價值管理五維模型（COWDS）”已在企業(yè)管理會計界廣為流傳。

付華先生通過在著名中外企業(yè)就職及平時的培訓(xùn)咨詢工作，積累了專業(yè)的培訓(xùn)技巧和深厚的培訓(xùn)管理實踐經(jīng)驗，更重要的是他兼?zhèn)淞藝鴥?nèi)外跨行業(yè)、跨地域各種不同類型公司的專業(yè)管理經(jīng)驗和豐富的實戰(zhàn)技巧，這使得他對培訓(xùn)管理的理解更深刻于常人。付老師的授課深入淺出，案例豐富，寓教于樂，適合各種層次管理人員及一般職員的專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，尤其擅長有關(guān)財務(wù)專業(yè)方面的公開課和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。

提供過培訓(xùn)服務(wù)的公司有戴姆勒奔馳（中國）、國家電網(wǎng)，國電集團(tuán)，李寧集團(tuán)，伊利集團(tuán)，新奧集團(tuán)，中國工商銀行總行，中國建設(shè)銀行天津分行，中國農(nóng)業(yè)銀行常州分行，交通銀行總行，華泰證券，華泰保險，中荷人壽，紅星美凱龍，中國萬向集團(tuán)，國家電網(wǎng)集團(tuán)山東公司，長安汽車集團(tuán)，金鴻能源（上市公司），深圳天馬（上市公司），中國煤炭地質(zhì)勘探局，中冶集團(tuán)財務(wù)公司，內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社，創(chuàng)新工廠，中國兵器工業(yè)集團(tuán)，上海醫(yī)藥集團(tuán)，中國國際電視總公司，北京費森尤斯卡比醫(yī)藥有限公司（德國獨資），山東重工集團(tuán)（濰柴動力和山推股份），蘇州力特奧維斯保險絲有限公司（美國獨資），世紀(jì)金源控股集團(tuán)，海南航空集團(tuán)，廣東正邦科技集團(tuán)，中國移動河北公司，中國移動上海公司，中國振華重工，廣東維達(dá)紙業(yè)集團(tuán)，中國藍(lán)星化工集團(tuán)，國家核電集團(tuán)，中航技集團(tuán)，深圳南山電力集團(tuán)，山東金鑼集團(tuán)，江蘇興達(dá)鋼簾線股份，北京公聯(lián)集團(tuán)，中國電信黑龍江公司，中興通訊（ZTE），浪潮電子信息集團(tuán)，TCL集團(tuán)，廣東美的集團(tuán)，阿里巴巴集團(tuán)，國美電器集團(tuán)，青島海爾集團(tuán)，蒙牛集團(tuán)，中國東方航空，香港奧星醫(yī)藥，中海油集團(tuán)，京西重工，中華英才網(wǎng)，大北農(nóng)集團(tuán)，邢臺市地方稅務(wù)局，二六三網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)，高頓財務(wù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，青島雙星集團(tuán)，中水集團(tuán)，中廣核集團(tuán)，廣東微創(chuàng)股份，安博地產(chǎn)，萬達(dá)集團(tuán)，新希望集團(tuán)，一汽集團(tuán)，二汽集團(tuán)，創(chuàng)維集團(tuán)，明天控股，金洲環(huán)保集團(tuán)，四方電力集團(tuán)，國資委培訓(xùn)中心，清華大學(xué)培訓(xùn)中心，中國人民大學(xué)培訓(xùn)中心，西南財經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計學(xué)院，中南財經(jīng)政法大學(xué)，北京CFO發(fā)展中心，荷蘭威科集團(tuán)（CCH），優(yōu)財CMA培訓(xùn)中心，財務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)，稅務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)，《首席財務(wù)官》雜志，普華永道（PWC）財務(wù)管理學(xué)院等知名客戶，并獲得高度評價。

課程目錄

《實現(xiàn)財務(wù)轉(zhuǎn)型提升財務(wù)戰(zhàn)略管理》《戰(zhàn)略投融資》

《全面預(yù)算管理》《營運資本和現(xiàn)金流管理》

《企業(yè)外匯管理》《非財務(wù)人員的財務(wù)課程》

《企業(yè)內(nèi)部控制體系和風(fēng)險管理》《成本控制》

《公司戰(zhàn)略地圖》《大數(shù)據(jù)時代財務(wù)管理》

《業(yè)財融合和財務(wù)分析》《高效資產(chǎn)管理》

《收購兼并的財務(wù)考量》《團(tuán)隊激勵和管理》

《績效考核的財務(wù)影響》《績效考核和平衡計分卡》

《公司財務(wù)信息化建設(shè)》《戰(zhàn)略收購兼并》

《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》《企業(yè)上市和財務(wù)規(guī)范》

《投資估值》《信用管理》

《應(yīng)收賬款和商帳催收》《戰(zhàn)略投融資》

《財務(wù)共享服務(wù)中心》《財務(wù)信息化建設(shè)》

《財務(wù)體系和制度》《商務(wù)管理和業(yè)務(wù)控制》

《價值鏈和戰(zhàn)略成本管理》《財務(wù)管理人成長和職業(yè)化》

《如何成長為優(yōu)秀的財務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)》《財務(wù)如何參與經(jīng)營決策》

我要預(yù)訂

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