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課程大綱

第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

1.2019年金融工作和監(jiān)管政策重點解讀與分享

?2019年央行與銀保監(jiān)會年度工作會議要點

2.全面理解近期合規(guī)監(jiān)管相關(guān)政策解讀與分享

?近年監(jiān)管活動的主線與脈絡(luò)

?《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》

?《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設(shè)”工作的通知》

?《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

?《關(guān)于加強中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設(shè)的指導(dǎo)性意見》

?《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類暫行辦法》

?巴塞爾委員會關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)，內(nèi)控與治理方面的指引

3.金融機構(gòu)所面臨的主要風(fēng)險及化解手段

4.我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與主要問題

5.合規(guī)風(fēng)險的定義

6.合規(guī)管理與全面風(fēng)險管理

7.合規(guī)風(fēng)險文化：如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險文化防線，合規(guī)文化的層次，含義與特征

8.合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險和法律風(fēng)險

9.合規(guī)風(fēng)險的管理體系與管理流程

10.合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)部評價與合規(guī)報告

11.其他分享

第2章：商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理

1.國內(nèi)商業(yè)銀行內(nèi)部控制失效造成信用風(fēng)險若干案例分析

2.什么是商業(yè)銀行內(nèi)部控制

3.內(nèi)部控制對與商業(yè)銀行的意義

4.內(nèi)部控制在中國發(fā)展的主線

5.內(nèi)部控制體系的建設(shè)要點

6.內(nèi)部控制活動及其類型

7.內(nèi)部控制指令

8.內(nèi)部控制的職責(zé)劃分與分工

9.內(nèi)部控制與合規(guī)風(fēng)險的聯(lián)系

10.內(nèi)部控制失效的一般后果

11.內(nèi)部控制的主要控制點

12.什么是內(nèi)部控制評價

13.理解三道防線

14.什么是五道防線

15.理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

16.商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

17.內(nèi)部控制與內(nèi)部審計在合規(guī)和案防中的重要作用

18.內(nèi)部控制，內(nèi)部審計與公司風(fēng)險管理的關(guān)系

19.進一步理解內(nèi)部審計與內(nèi)部控制

20.什么是全面風(fēng)險管理及其要素

21.理解公司治理的重要性及作用

22.其他分享

第3章：實踐篇：國外大型商業(yè)銀行合規(guī)與內(nèi)部控制管理體系

1.風(fēng)險管理架構(gòu)

2.風(fēng)險控制體系

3.銀行內(nèi)部治理的基本架構(gòu)

4.三道防線的內(nèi)容

5.內(nèi)部審計的一般流程

6.內(nèi)部控制與防火墻

7.對管理者行為約束的一般做法

8.如何有效控制員工行為：制度建設(shè)與及時的合規(guī)懲戒

9.如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)

10.員工個人交易賬戶管理

11.員工培訓(xùn)與成長

12.其他分享：工行內(nèi)部控制建設(shè)分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風(fēng)汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部

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